Hình thức phổ biến nhất là các đối tượng gọi điện thoại, nhắn tin qua Zalo, Facebook, Telegram hoặc email, thông báo người dân đang có nợ thuế, vi phạm hành chính, hoặc phải kê khai bổ sung, sau đó yêu cầu người bị hại cung cấp mã OTP, số tài khoản ngân hàng cung cấp sinh trắc học, hoặc đăng nhập vào đường link giả mạo. Một số thủ đoạn còn lợi dụng tâm lý sợ hãi để yêu cầu chuyển tiền “tạm giữ” để kiểm tra, xử lý, sau đó chiếm đoạt. Thậm chí, nhiều trường hợp đã bị mất hàng chục, hàng trăm triệu đồng, chỉ vì một cuộc gọi hoặc đường link giả mạo.

Hình ảnh minh họa cuộc gọi từ số điện thoại lạ lừa đảo trực tuyến

Trường hợp ông T.H.B, trú tại Q. Cái Răng, Tp. Cần Thơ bị một số tài khoản lạ gọi đến tự xưng là nhân viên Chi Cục thuế quận Cái Răng, Tp. Cần Thơ liên hệ để hướng dẫn ông B làm đơn xin miễn giảm thuế giá trị tăng năm 2025. Sau đó hướng dẫn ông B kết bạn với một tài khoản zalo tên để được hướng dẫn cụ thể, đối tượng trên gửi đường dẫn (link) cho ông B yêu cầu ông nhấp vào để thực hiện các bước định danh giấy phép kinh doanh online. Quá trình thực hiện, đối tượng yêu cầu ông B xác thực sinh trắc học khuôn mặt để bổ sung hồ sơ, ông B cũng không nhận được bất kỳ tin nhắn xác nhận chuyển tiền nào. Đến khi phát giác, ông B tá hỏa phát hiện tài khoản ngân hàng, tài khoản tín dụng của ông đều bị trừ tiền, tổng số tiền của mình bị mất là 1.146.000.000 đồng.

Các đối tượng giả danh tự xưng là nhân viên nhà nước, nhân viên thuế để lấy lòng tin, thủ đoạn yêu cầu bấm vào đường dẫn (link) do các đối tượng này chuẩn bị để chiếm quyền truy cập các ứng dụng ngân hàng trên điện thoại của bị hại. Sau đó liên tục dẫn dụ, hướng dẫn thực hiện theo yêu cầu để bị hại cung cấp thông tin cá nhân, đặc biệt là thông tin sinh trắc học để chiếm đoạt tài sản.

Hình ảnh ông B bị đối tượng giả danh gửi đường link giả mạo cơ quan thuế

Hình ảnh do ông B cung cấp tin nhắn của đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên thuế

Tương tự, bà T.N.T.N (35 tuổi), trú tại thị trấn Cờ Đỏ, huyện Cờ Đỏ, thành phố Cần Thơ nhận được cuộc gọi từ số điện thoại lạ yêu cầu kết bạn zalo tự xưng là nhân viên điện lực EVN thông báo hộ gia đình bà N đã quá hạn thanh toán hóa đơn tiền điện cần cung cấp thông tin hóa đơn, căn cước công dân ngay để kiểm tra, nếu không hộ gia đình bà N sẽ bị công ty điện lực ngắt điện. Tuy nhiên, kiểm tra lại hóa đơn điện hàng tháng gia đình bà N đều thanh toán hóa đơn điện đúng hạn và đều có nhân viên trực tiếp thu tiền, nên bà N đã cảnh giác không làm theo yêu cầu của đối tượng trên.

Hình ảnh do bà N cung cấp tin nhắn của đối tượng lừa đảo giả danh nhân viên điện lực EVN

Sử dụng thủ đoạn tinh vi khác, các đối tượng lừa đảo tạo lập các hội, nhóm kín trên các nền tảng ứng dụng OTT như Messenger, Zalo, Telegram,… để mời gọi, dẫn dụ người dân để đầu tư tài chính, đầu tư bất động sản yêu cầu đặt cọc, chuyển tiền. Các đối tượng này thường xây dựng kịch bản lừa đảo như “chỉ cần xuống tiền là nhận được lãi ngay, lãi cao, hoàn vốn trong thời gian ngắn”, “không yêu cầu phải giấy tờ thế chấp, tín chấp”. Kèm theo đó là thông báo phản hồi của các thành viên trong các hội, nhóm kín rằng đã thành công như: “đã nhận được tiền lãi, cam kết đầu tư không rủi ro”, “chỉ cần theo nhóm này là thắng kèo”  nhưng thực chất các thành viên trong các hội, nhóm kín này đều là các đối tượng lừa đảo sử dụng các tài khoản ảo để lấy lòng tin của nạn nhân, đánh vào tâm lý muốn có lợi nhuận, lòng tham để thúc giục nạn nhân xuống tiền đầu tư.

Bà T.T.T (46 tuổi), trú tại P. Bùi Hữu Nghĩa, Q. Bình Thủy, TP. Cần Thơ bị một đối tượng tư xưng là nhân viên công ty chứng khoán SSI gọi điện dẫn dụ kết bạn và cho bà T vào nhóm khuyến nghị mua bán chứng khoán để được các chuyên gia hướng dẫn đầu tư sinh lợi. Sau đó đối tượng này yêu cầu bà T tải và tạo tài khoản ứng dụng Telegram để trao đổi và được người tự xưng là nhân viên hỗ trợ đầu tư riêng có hơn 10 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực hướng dẫn bấm vào đường dẫn (Link website) giả mạo sàn đầu tư yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân. Bằng thủ đoạn tinh vi, thao túng tâm lý cam kết giao dịch tỉ lệ thắng thị trường rất cao, chỉ cần bà T đầu tư là sẽ có lời. Sau nhiều lần giao dịch chuyển tiền với sàn đầu tư giả mạo mà nhóm đối tượng này lập nên, đến khi số tiền lên đến 1.011.457.000đ, bà T mới tá hỏa phát hiện mình đã bị lừa.

Hình ảnh bà T cung cấp thủ đoạn của nhóm đối tượng lừa đảo đầu tư qua ứng dụng Telegram

Hình ảnh bà T cung cấp thủ đoạn của nhóm đối tượng lừa đảo đầu tư qua ứng dụng Telegram

Hình ảnh bà T cung cấp thủ đoạn của nhóm đối tượng lừa đảo đầu tư qua ứng dụng Telegram

Tương tự thủ đoạn này, bà H.K.P (34 tuổi), trú tại xã Thạnh Tiến, huyện Vĩnh Thạnh, thành phố Cần Thơ nhận được lời mời đầu tư thông qua Mã QR trên ứng dụng Zalo tham gia nhóm đầu tư tài chính với lời kêu gọi mỹ miều “nhóm hoạt động công khai minh bạch”, “sứ mệnh hỗ trợ nhà đầu tư, hợp tác cùng phát triển”. Đáng nói nhóm này cũng hoạt động theo cách đã được xây dựng kịch bản từ trước khi các thành viên trong nhóm liên tục thông báo đã đầu tư thành công, đã nhận được lãi, đã thắng lớn nhằm mục đích lấy lòng tin, xoáy vào tâm lý muốn đầu tư sinh lời. Tuy nhiên, bằng tinh thần cảnh giác, bà P đã sớm phát giác được các đối tượng này là lừa đảo nên bà P đã không trao đổi, tương tác và rời khỏi nhóm kín này, không có hậu quả gì xảy ra.

Hình ảnh bà H.K.P cung cấp đối tượng lừa đảo mời gọi đầu tư trên ứng dụng Zalo

Qua các vụ việc trên, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử công nghệ cao, Công an thành phố Cần Thơ khuyến cáo người dân luôn nâng cao tinh thần cảnh giác trước tin nhắn, cuộc gọi, liên hệ từ những người lạ, sử dụng mạng xã hội một cách thông minh, cụ thể:

- Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân: Không chia sẻ số CMND/CCCD, tài khoản ngân hàng, mã OTP, mật khẩu, sinh trắc học… qua điện thoại, email hoặc mạng xã hội. Không điền thông tin cá nhân vào các biểu mẫu lạ được gửi qua link hoặc ứng dụng không rõ nguồn gốc.

- Không truy cập link lạ: Không bấm vào các đường link gửi qua tin nhắn, email hoặc ứng dụng chat (Zalo, Messenger, Telegram,…) có nội dung liên quan đến nợ thuế, ngắt điện, hoàn thuế…Cảnh giác với link có tên miền gần giống website chính thức của các cơ quan nhà nước (ví dụ: tongcucthue.vn, dienluc.vn, bị giả mạo thành tongcuc-thue.xyz, dienlucvn.click…) hoặc các website đầu tư tài chính, bất động sản, tiền điện tử không đáng tin cậy.

- Luôn xác minh thông tin qua kênh chính thức: Gọi đến số điện thoại tổng đài hoặc đường dây nóng chính thức của cơ quan thuế, điện lực để kiểm tra lại thông tin nếu nhận cuộc gọi từ người lạ. Không làm theo hướng dẫn của người tự xưng là cán bộ nếu không xác minh được danh tính rõ ràng.

- Không cài đặt phần mềm không rõ nguồn gốc: Tuyệt đối không cài các ứng dụng lạ do người lạ yêu cầu qua link tải gửi qua tin nhắn hay cuộc gọi. Gỡ ngay các phần mềm nghi ngờ, có dấu hiệu đánh cắp dữ liệu hoặc điều khiển thiết bị từ xa. Chỉ cài các ứng dụng từ nhà cung cấp dịch vụ Appstore đối với hệ điều hành IOS, CHPlay đối với hệ điều hành Android.

- Cảnh giác khi có yêu cầu chuyển tiền: Cơ quan nhà nước không yêu cầu chuyển tiền qua số tài khoản cá nhân. Nếu có yêu cầu chuyển tiền, cần xác minh kỹ và hỏi ý kiến từ người có chuyên môn, người thân hoặc báo ngay cho cơ quan công an.

- Báo ngay cho cơ quan chức năng khi phát hiện có dấu hiệu lừa đảo: Khi phát hiện hành vi nghi ngờ, chụp màn hình thiết bị, lưu lại số điện thoại đã liên hệ và báo cáo với cơ quan công an hoặc cơ quan thuế địa phương để phối hợp điều tra.

- Chia sẻ thông tin cảnh báo đến mọi người xung quanh: Khi phát hiện vụ việc cần thông báo cho người thân, bạn bè, đặc biệt là người lớn tuổi – nhóm dễ bị lừa đảo nhất để chủ động phòng ngừa, vì rất có thể thông tin cá nhân của người thân của bạn cũng đã bị lộ lọt.