Cảnh báo tội phạm

Lừa đảo tài khoản ngân hàng dịp Tết và cách phòng tránh.

18/01/2023 03:56
Màu chữ Cỡ chữ

Tết là thời điểm mọi người đều tất bận chuẩn bị mua sắm, thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng. Đây cũng là thời điểm tội phạm mạng gia tăng hoạt động với các thủ đoạn để lừa đảo/lợi dụng người dùng để trục lợi.

1. Thủ đoạn giả mạo đầu số tin nhắn SMS ngân hàng​

Việc giả mạo tin nhắn của ngân hàng đã không còn là thủ đoạn mới, tuy nhiên phương thức hoạt động đang được các đối tượng khai thác và sử dụng ngày càng tinh vi. Điển hình là giả mạo thương hiệu ngân hàng (brandname) có nội dung thông báo về dịch vụ, yêu cầu Khách hàng truy cập vào đường dẫn (link) giả mạo (thường được gọi là phising - tấn công lừa đảo). Bạn cần biết là các ngân hàng không bao giờ gửi tin nhắn nào có gắn đường dẫn yêu cầu khách hàng cung cấp/nhập tên đăng nhập và mật khẩu Internet Banking, mã xác thực OTP,… Các tin nhắn giả mạo Brandname ngân hàng, thường gửi kèm đường dẫn lạ không dẫn đến các địa chỉ chính thức của Ngân hàng.

Khi nhận được tin nhắn hiển thị Brandname, cần kiểm tra tin nhắn SMS nhận được với 3 bước:

- Bước 1: Sao chép tin nhắn Brandname nghi ngờ là giả mạo.

- Bước 2: Gửi tin nhắn đã sao chép đến đầu số của nhà mạng 9548 (Viettel); 9241 (Mobifone); 1551 (Vinaphone)

- Bước 3: Xem phản hồi của nhà mạng

2. Mạo danh ngân hàng trên nền tảng số cho vay tiền online​

Với thủ đoạn này, các đối tượng có thể mạo danh ngân hàng trên nền tảng số (như Facebook, Instagram, Zalo, Email,...) bằng cách sử dụng tên thương hiệu, logo, hình ảnh đại diện, giả mạo yếu tố xác thực (dấu tích xanh/cam,…) giống như của ngân hàng để gây nhầm lẫn cho khách hàng.

Từ các tài khoản mạng xã hội mạo danh này, các đối tượng sẽ có thể thực hiện hành vi lừa đảo như:

- Gửi tin nhắn/gọi điện chào mời khách hàng vay tiền với lãi suất hấp dẫn

- Yêu cầu khách hàng cung cấp CCCD/CMND, sổ hộ khẩu, số tài khoản/số thẻ ngân hàng,… để lập hồ sơ vay

- Yêu cầu khách hàng nộp các khoản phí làm hồ sơ, phí ứng trước khoản vay.

- Không giải ngân, chiếm đoạt tiền, chặn số không liên lạc được.

Cách nhận diện tài khoản/địa chỉ chính thức của ngân hàng:

- Nhập trực tiếp tên ngân hàng vào trình duyệt để tìm kiếm. Thường kết quả trả về là địa chỉ chính thức của ngân hàng đó. Địa chỉ website luôn đánh dấu an toàn bằng hình ổ khóa bên cạnh.

- EMAIL chính thức đến từ ngân hàng thường có đuôi: ***@tên miền của ngân hàng như trên

- TÀI KHOẢN MẠNG XÃ HỘI chính thức của ngân hàng là các tài khoản có dấu hiệu xác thực: Facebook (có dấu tích xanh ở bên phải); Zalo (có dấu tích cam); Tiktok (có dấu tích xanh)

3. Mánh khóe xã hội​

Các đối tượng thường giả mạo danh tính về tài khoản ngân hàng, thẻ, ví để thực hiện các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp như đánh bạc, cá độ bóng đá, nạp tiền game... Để giả mạo, các đối tượng thường thực hiện các mánh khóe:

Người lạ: tiếp cận, làm quen, tạo niềm tin để nhờ mở tài khoản/thẻ, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử, sau đó mua lại hoặc thuê với giá cao.

Người thân, bạn bè: mượn tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng, ví điện tử... và sau đó phát sinh các giao dịch bất thường.

Do đó bạn cần thực hiện 3 KHÔNG:

- Không đứng tên hộ người khác để mở tài khoản ngân hàng, thẻ, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử.

- Không cho người khác thuê, mượn, sử dụng, sở hữu, mua bán tài khoản/thẻ.

- Không cung cấp tên truy nhập, mật khẩu và mã OTP cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào.

Nguyễn Khanh

Các tin khác

  • Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo dịp hè giả danh cơ sở du lịch, lừa đảo tiền đặt phòng khách sạn du lịch, khu nghỉ dưỡng. (09/06/2025)
  • Phòng ngừa từ sớm các hình thức tiếp cận của các đối tượng lừa đảo trực tuyến và cách bảo mật hiệu quả khi sử dụng ứng dụng Zalo (02/06/2025)
  • Cảnh giác với thực phẩm chức năng, thiết bị y tế giả. (26/05/2025)
  • Cảnh giác hành vi giả mạo văn bản của các cơ sở giáo dục nhằm lừa đảo sinh viên, học sinh. (13/05/2025)
  • Cảnh giác sập bẫy hình thức lừa đảo trực tuyến giả danh nhân viên cơ quan nhà nước, nhân viên cơ quan thuế, điện lực và lừa đảo các hội, nhóm kêu gọi đầu tư. (13/05/2025)
  • Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo “lên đời”: dựng “phim trường” giả mạo trụ sở công an để video call lừa đảo (24/04/2025)
  • Nhận diện một số hình thức lừa đảo bằng hình thức đầu tư tiền ảo - tiền kỹ thuật số. (08/04/2025)
  • Cảnh báo Thủ đoạn mới của tội phạm sử dụng công nghệ cao, lợi dụng không gian mạng để chiếm đoạt tài sản. (03/04/2025)
  • Cảnh báo phương thức, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức đầu tư tiền ảo, Bitcoin. (25/03/2025)
  • Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo, tống tiền sử dụng trí tuệ nhân tạo. (26/02/2025)
  • Trang đầu 12345678910 Trang cuối
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar
6 Điều Bác Hồ dạy
Công an nhân dân
  • Đối với tự mình, phải
    CẦN, KIỆM, LIÊM, CHÍNH.
    Đối với đồng sự, phải
    THÂN ÁI GIÚP ĐỠ.
    Đối với Chính phủ, phải
    TUYỆT ĐỐI TRUNG THÀNH.
    Đối với nhân dân, phải
    KÍNH TRỌNG, LỄ PHÉP.
    Đối với công việc, phải
    TẬN TỤY.
    Đối với địch, phải
    CƯƠNG QUYẾT, KHÔN KHÉO.
  • Đối với tự mình, phải
    CẦN, KIỆM, LIÊM, CHÍNH.
    Đối với đồng sự, phải
    THÂN ÁI GIÚP ĐỠ.
    Đối với Chính phủ, phải
    TUYỆT ĐỐI TRUNG THÀNH.
    Đối với nhân dân, phải
    KÍNH TRỌNG, LỄ PHÉP.
    Đối với công việc, phải
    TẬN TỤY.
    Đối với địch, phải
    CƯƠNG QUYẾT, KHÔN KHÉO.
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar
  • Tặng quà cho học sinh khó khăn, học giỏi
  • Công bố quyết định về chính sách cán bộ và thăng cấp bậc hàm, nâng lương năm 2025
  • Tăng cường tập huấn PCCC và CNCH cho lực lượng cơ sở
  • Đẩy mạnh tuyên truyền an toàn giao thông cho học sinh, sinh viên
  • Giữ vững niềm tin - Hoàn thành tốt nhiệm vụ
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar
2.298
start portlet menu bar

Hoạt động của lãnh đạo Bộ;hoatdongcualanhdaobo

Display portlet menu
end portlet menu bar